沃保网

通过沃保电话咨询签单，出具初步方案规划报告 报告涵盖家庭信息，方案思路，家庭保费占比，每个家庭成员对应的功能，及功能对应的保额，找到每个成员的风险，找到了风险源，评估风险的程度，做到足额的风险对冲。 确认保费 按照家庭财富管理的概念，家庭的保费支出应该在年收入的10%-20%之间，收入损失因是5倍的年收入（此处逻辑来源于医学中给出的重大疾病5年康复期），之前别的代理人也给他们规划过同样的保额需要3万多至4万，女主人很惊讶在我们在两万多的保费支出情况下，就能做到家庭成员的足额保障。 见面配置产品 男主人的产品配置如下 在配置产品的时候考虑，男主人无家族遗传病史，所以不需要多次赔付的产品，可以配置市面上唯一具有中症责任的光大童佳保。且20年缴费期，现在只需要19年缴费。再配置消费型重疾险50万保额只需要几百块。 童佳保 100种重疾50万 20种中症25万 35种轻症15万*3次 众安尊享一生 年度最高600万报销 质子重离子100万 安心守护意外 意外身故和伤残100万 猝死50万 意外医疗5万 天安一年期重疾险 重疾50万 以上保费共15000元 女主人产品配置如下 在为女主人配置产品的时候考虑到有家族遗传病史，选择了具有多次赔付的同方全球的多倍保，因女主人单位无二次补充医疗，选择配置一款门诊报销的平安1+1.同方全球多倍保 80种重疾30万*3次 28种轻症6万*3次 疾病终末期等责任安心守护意外 身故或残疾50万 猝死25万 意外医疗3万等责任众安尊享一生 年度最高600万 质子重离子100万 平安1+1 门诊意外住院1万元 不限社保内外 以上保费支出为7000元，，小朋友的产品如下，大黄峰重疾险 60种重疾80万 30种轻症18万 众安尊享一生 年度600万 平安1+1 门诊意外住院1万元 不限社保内外，以上保费支出为 1600 元，同样的保障比女主人的原计划省出来1万保费，后来女主人又把省出来的保费投入到了教育金，经过我们的建议，投保了陆家嘴国泰的增额终身寿险，这个险种的好处是收益保障，随用随取，不受保监会每年最多领取20%的限制，还有豁免，身故责任，和万能账户的追加。